Handla i ditt skattefria sparkonto. Inträde i ditt skattefria sparkonto. Som så många andra kanadensare öppnade du ditt nya skattefria sparande konto TFSA i början av januari. Hoppas, att 2 2 procent intresse kommer att vara magiskt vända 5 000 till sex siffror i slutet av året Men gör matematiken räntan på en maximal TFSA uppgår till endast 100 i slutet av året. Det här är inte tillräckligt bra, säger Branimir Lakoseljac, handelshandledare på Questrade, en Toronto-baserad online-mäklare. Intäkterna i en TFSA är skattefria, så hela poängen är att generera inkomster. Du kommer inte att bli rik samlar intresse på medel sitter i ett sparkonto. Lakoseljac påpekar att det första steget för att göra TFSA-leveransen är att hålla ditt kontokostnader nere. Han använder Questrade som riktmärke för att mäta TFSAs eftersom företaget rankas som den lägsta prissättningen i Kanada, och han markerar de viktigaste kostnadsbesparingarna. Kontot måste vara utan avgift, och det betyder ingen öppningsavgift, ingen årlig avgift, inga dolda avgifter. Dubbelkontrollera provisionspriserna Till skillnad från Questrade kräver vissa mäklare höga minimumsbalanser innan de kvalificerar sig för billigare provisioner. år kan det vara ganska länge innan du kvalificerar dig, säger Lakoseljac. Nästa steg är att hitta ett flexibelt konto, en med många val När vissa kanadensare öppnade TFSA-konton i bankerna insåg de snabbt att deras alternativ för inkomstgenerering är begränsad till ränteintäkter eller kanske en GIC med låg årlig avkastning. Vid en mäklare har TFSA möjligheten att arbeta mycket hårdare och kan anpassas för att passa olika risknivåer, från den mest konservativa investeraren till en aktiv näringsidkare. Tanken är att generera skattefri förmögenhet på lång sikt Om du vill spela det säkert kan du köpa värdepapper som genererar mer förutsägbar avkastning, som en inkomstförtroende ETF eller genom att köpa och hålla en fond på lång sikt, säger Lakoseljac. With en investering som genererar utdelningar är en populär strategi att registrera sig för ett utdelningsinvesteringsprogram DRIP, som automatiskt återinvesterar utdelningen i dina investeringar utan att uppnå handelskommissioner. I vissa mäklarfirmor som Questrade är DRIPs gratis, men du måste registrera dig investeringen med din mäklare. Våra aktiva kunder tar TFSA ett steg vidare Valutahandling erbjuder det största stödet för buck med skattefria vinster Riskerna är givetvis betydligt högre, men det är också de potentiella fördelarna, fortsätter Lakoseljac. Kapitalvinster, för den aktiva investeraren , är precis vad de letar efter i en TFSA. Inte bara gör vinsterna permanent taket på kontot, pengarna kommer aldrig att beskattas, inte som det skulle med ett vanligt investeringskonto eller en RSP. Enligt Lakoseljac finns det en glatt medium, rätt mellan konservativ och aktiv näringsidkare Du vill absolut inte överhandla ett 5.000 konto eftersom provisionerna skulle erodera vinsten. Börja med att ha två eller tre investeringsideer och överväga säkrare optioner som avgör tre till tre sex månader ut Det skulle ge bästa möjliga vinstmöjligheter samtidigt som provisioner kontrolleras. Bidragsrummet för 2009 är 5000. Om du handlar ditt konto upp till 10 000 kommer det permanent att öka taket för ditt konto. Omvänt skulle eventuella kapitalförluster minska ditt tak. Det finns ingen marginalhandel tillåten, precis som alla andra RRSP. Det finns några begränsningar på vilka lager och alternativ du kan köpa tumregel, vad som helst för en RRSP gäller för en TFSA. Handelsprovisioner kommer ut ur dina TFSA-innehav. Dolda avgifter kommer också att komma ut ur dina TFSA-innehav. Om du handlar amerikanska värdepapper kanske du själv betalar tvungna valutakonverteringskostnader. Levereras dagligen The Morning Headlines Newsletter. How att effektivt handla alternativ i en TFSA eller något annat konto. Jul 25th 2009 8 11 am. How att effektivt handla alternativ i en TFSA eller något annat konto. Jag förstår att handel alternativ möjliggör betydande hävstång Eftersom TFSA-kontot är registrerat, överväger jag bara att köpa köpoptioner eftersom jag tror att för mycket av värdepapper, de är fortfarande närmare botten än de är till toppen. Anledningen till att jag avser att satsa mer i en TFSA är att det inte finns några skatteimplikationer på de vinster som görs och att låsa i TFSA-bidragsgränsen vid årsskiftet kommer att göra trevligt för ett betydande handelsinvesteringskonto. De alternativa priserna baseras uteslutande på den underliggande volatiliteten eller påverkar VIX de individuella alternativpriserna. Vad är skillnaden mellan teoretiskt pris och faktiskt köpoption fråga handelspris TDW har alternativanalyser som visar teoretiska priser men de är så långt borta från vilka alternativen faktiskt handlar. Jag förstår att volatiliteten håller nyckeln till de flesta alternativen handel som högre volatilitet kräver en ökning av optionspriser. Hur köper man månader innan inlösen frigörs och säljs en dag före frisättningsarbetet Har detta visat sig vara en penningmakare i det långa loppet. Jag har läst en bok om alternativhandel Volatility Edge i Options Trading och författaren talar om att man måste jämföra historisk volatilitet för underförstådd volatilitet prissatt i alternativen finns det gratis verktyg fristad t hade tid att lära sig hur man använder Bloomberg terminal på kontoret som jag kan använda för att underlätta denna forskning. jul 25th 2009 8 44 am. if du har tillgång till en Bloomberg då är din bästa satsning att använda det Kolla in HVGs historiska volatilitetsdiagram och HIVG historisk implicit volatilitetsdiagram - användningen skulle vara Ticker Equity-nyckel HVG eller HIVG-prov SU E quity HVG Ett par PgDns borde få dig till bordet som används för att bygga grafen. Kontrollera uppe till höger på skärmen. Jag tror att du kan dra tabellen till ett kalkylblad och göra jämförelser där. Jag tror inte att du kan använda satser eller täckt skriver i ett registrerat konto ändå, så du är begränsad till köp av samtal. Jul 25th, 2009 8 52 am. Jul 25th, 2009 8 44 am. If du har tillgång till en Bloomberg så är din bästa satsning att använda den kontrollen ut den HVG historiska volatilitetsgrafen och HIVG historisk implicit volatilitetsgraf - användningen skulle vara Ticker Equity-nyckel HVG eller HIVG-prov SU Equity HVG Ett par PgDns borde få dig till bordet som används för att bygga grafen Kontrollera skärmens övre högra sida, jag tror att du kan dra tabellen till ett kalkylblad och göra jämförelser där. Jag tror inte att du kan använda sätter eller täcker skriver i ett registrerat konto ändå, så du är begränsad till köp av samtal. Tack FrostedGlass för att ta dig tid att övertyga Jag ska åtminstone börja använda BB-terminalen på jobbet för T DW, vi tillåter köp av satser och samtal och försäljning av täckta samtal. En fråga om den historiska volatilitetsgrafen på Bloomberg kan detta faktiskt visas i exempelvis 5,10,20-dagars fönster För vissa värdepapper föreslog författaren att det finns tydliga mönstervolatilitetsspikar som dyker upp. Jul 26, 2009 3 38 pm. Jul 25, 2009 8 44. Jag tror inte att du kan använda sätter eller täcker skriver i ett registrerat konto ändå, så du är begränsad till att köpa av calls. Actually, jag är ganska säker på att du kan. OP, jag rekommenderar starkt att läsa boken Alternativ som en strategisk investering av McMillan är också bra. Jul 26th, 2009 6 21 pm. jazzsax Jr Medlem 24 jul 2006 161 inlägg Hateville. Jul 26th, 2009 6 21 pm. Jag har handlat alternativ i registrerade konton. Du kan köpa samtal och sätter. Du kan också skriva täckta samtal. Men om du köper samtal långt ut, kom ihåg att du ofta betalar en premie , och när du kommer närmare utgången, kan premiefallet men volatiliteten hålla premiumen kvar vinstsamtalet, tidsvärdet av alternativet försvinner. Jag anser att den typ av handel du tänker göra är mer spel än någonting var mycket försiktig. Jul 26th, 2009 7 34 pm. Du har också en hög TFSA Balance MoneySense tidningen har börjat ta in bidrag till Great TFSA Race of 2014 där de försöker hitta personer med högsta TFSA-saldon i landet. Du kan se senaste årets utgåva här. Du kommer att märka någon som är bekant bland de som presenteras. För att komma in för det här året, vänligen följ den här länken. Nå, låt oss komma tillbaka till vårt regelbundna program. I den här serien talar jag Jin Choi om mitt mål att nå 1 miljoner i mitt TFSA-konto senast 2033. Observera att det här är bara för mitt eget personliga konto, inte jag och min fru kombineras För en enkel förklaring av TFSA, läs vår gratis bok. I det här avsnittet ska jag förklara varför jag nyligen köpte några mer köpoptioner på olje - och gasbolag trots att priserna redan hade fallen. September Resultat Ner 1 5 . I slutet av september hade jag 70 639 i mitt TFSA-konto. Det var nere 1 5 sedan slutet av augusti. Under samma månad sänkte TSX Composite med 4 0, medan SP 500 gick ner med 1 4 med tanke på att min portfölj har ungefär 3 gånger så många amerikanska aktier som det har kanadensiska aktier, benchmarken att slå var -2 1 Därför överträffade jag benchmarken i september. För närvarande investeras över 90 av mitt TFSA enligt MoneyGeek s Premium Portfolio 2 Varje Premium Portfolio består av ungefär ett dussin enskilda aktier. Det skiljer sig från vanliga portföljer där de allra flesta består av ETFs. Jag har fortfarande ett tusen dollar till ett öreobjekt i mitt TFSA och resten är investerat i put options jag inte längre innehas dvs kortfristiga obligationer i kontot. På grund av mina penny stocks och put options har TFSAs prestanda inte perfekt spåra Premium Portfolio 2, vilket minskade med 2 3 under månaden. I det nya året planerar jag att föra upp min investering i Premium Portfolio 2 t o 100 av min TFSA Jag kommer att fortsätta att hålla penny aktier och optioner, men jag kommer hålla dem i mina andra konton. Premium Portfolio 2 gick ner främst på grund av sina olje - och gaslager För att ge dig ett visst perspektiv, har de flesta olje - och gaslager i Kanada har sänkts med minst 15 sedan slutet av augusti. Således har olje - och gasbestånden i premiumportföljerna drabbats hårdare än andra av olika skäl, som jag inte vill komma in på just nu Men för nu låt mig säg bara att jag känner till dessa skäl och jag har egna egna skäl för att fortsätta att hålla dem. Som en sido gick Premium Portfolio 3 ännu värre och minskade med 4 3 för exakt samma anledning. Det här är normalt. Som den mest riskfyllda modellportföljen På denna sida borde vi fortsätta att förvänta sig att portföljen flyttas upp och ner i högre grad än den övergripande marknaden. Som en värdeinvestor brukar jag normalt köpa aktier när de går ner i pris Men under den senaste månaden köpte jag några fler säljoptioner på olje - och gasbolag, som ba sically utgjorde vadslagning mot dem För en enkel förklaring på put options, kan du se min artikel om detta här. I den här artikeln kommer jag att förklara varför jag har gjort en sådan insats som verkar strida mot mina principer. Varför köpa låga normalt gör Sense. First, låt mig förklara varför jag brukar vilja köpa aktier som har fallit i värde Föreställ dig att vi hade ett företag som tjänar 1 per aktie varje år till evigheten Om det här bolagets aktier är prissatta till 10 var skulle du generera en avkastning av 10 per år för att köpa dem. Nu säger vi att det här bolagets aktiekurser sjönk till 5 av vilken anledning som helst, men det tjänar samma belopp. Om du köper dessa aktier skulle du tjäna en avkastning på 20 per år istället Detta är anledningen till att om du är en aktieinvestor borde du be för hagel och johannesbröd på aktiemarknaden, inte solsken och regnbågar. Dock försvinner logiken om företaget förväntas tjäna mycket mindre. Till exempel, låt oss säga att När bolagets aktier sjönk till 5, började detta företag att tjäna bara 0 25 varje år i stället för 1 I det här fallet kommer investeringar i bolaget till 5 att ge bara 5 per år eller i ett mer extrema fall, låt oss föreställa oss att detta företag börjar förlora pengar varje år. I det här fallet, du borde undvika beståndet oavsett priset. Något liknande det här händer med kanadensiska oljelager för närvarande. Utdelningsgruppen. För att förstå hälsan hos kanadensiska olje - och gasföretag bör vi först förstå vad deras jämnliga kostnader är Låt oss säga att för företag A pumpar varje fat olja 70 per fat. Låt oss säga att för företag B kostar samma kostnader 90 per fat. Om olja handlas till 100 per fat, tjänar båda företagen, men självklart, företag A gör det bättre Om oljepriset går ner till 80 per fat men då börjar företag B förlora pengar. Men det är inte allt. När jag brukade arbeta som olje - och gasanalytiker fann jag att vissa företag hade mycket höga brytningar jämn pris Enligt min uppskattning skulle vissa företag inte ens tjäna en dime om oljepriset sjönk under 100 per fat Det betyder att oljepriserna fluktuerade runt 100 per fat märke. Dessa företag skapade knappt vinst. Normalt ger investerare låga värderingar för sådana högt riskabla företag. Men låga aktiekurser skulle inte ligga bra med förvaltningen av sådana företag eftersom en stor del av deras lön är knuten till aktiekurset. För att lagligt uppblåsa sina aktiekurser började många av dem betala utdelning. Dessa företag fortsatte att betala utdelning även genom olönsamma perioder genom att låna eller genom att utfärda fler aktier. upprätthålla en konsekvent utdelning attraherade de utdelningsinvesterare som bidrog med sina aktiekurser. Jag har dokumenterat detta fenomen i den här artikeln och det är bara en anledning till att jag inte är en fan av utdelningsinvesteringar. När musiken upphör. Men den här strategin att blåsa upp deras aktiekurser fungerar bara om deras aktiekurser stannar, eftersom det blir mycket svårare att utfärda nya aktier när aktiekurserna går ner. Det är för att när en aktiekurs faller Det betyder i allmänhet att det finns fler säljare av aktien än köpare Om de emitterar fler aktier, skulle de lägga till i listan över säljare, vilket skulle göra aktiekurserna nere än mer. Alternativt kan dessa företag låna mer pengar för att betala deras utdelningar men det gick inte att arbeta länge i en låg oljeprismiljö, antingen banker bedömer ett olje - och gasbolag s hälsa på kassaflödet till skuldkvoten. I en låg oljeprismiljö skulle kassaflödet gå ner och pressa det förhållandet Om de skulle låna för att betala utdelningar skulle det pressa ut det förhållandet ännu mer. Så småningom skulle dessa företag stöta på sin skuldgräns och bankerna skulle vägra att låna dem mer. Om lågoljeprismiljön fortsätter i tillräcklig tid , kommer många av dessa olje - och gasbolag att tvingas minska sina utdelningar. I det ögonblicket kommer anledningen till att investerare köpte in i beståndet i första hand, dvs utdelningar kommer att försvinna, och de kommer att dumpa lagret. Ett sådant scenario kommer att förälska sig ett företag s aktiekurs. Nu vet olje - och gasbolag det här så bra, så de kommer att försöka att behålla sina utdelningar. De kommer att försöka sälja tillgångar för att samla in pengar, de kommer att flyga för att möta stora investerare för att försöka övertyga dem om att köpa lager osv. Men så småningom, om inte oljepriserna återhämtar sig, kommer de att stöta på gränserna för dessa ansträngningar, och de kommer att behöva minska sina utdelningar. Uppspelningsförmåga. Det här är kortfattat varför jag köpte säljoptioner på vissa oljor och gaser företag jag säger inte att ovanstående scenario kommer definitivt att spärra ut Om oljepriset återhämtar sig så är det bra chans att det vann t Även som jag skrev innan jag förväntar mig oljepriset att gå högre på lång sikt. Men oljepriserna inte måste vara låg i så länge för att dessa företag ska tvingas minska sina utdelningar Även om sannolikheten för ett sådant scenario är 30 är det meningsfullt att köpa köpoptioner till dessa priser Med andra ord är detta en beräknad satsning. det betyder inte att jag kommer att satsa mot varje divi dend betalar olje - och gasbolag Faktum är att jag har ett sådant bolag som för närvarande har ett högt utdelningsutbyte, men jag köpte det först när de inte betalade några utdelningar. Det viktiga att komma ihåg är det jämnpris som jag nämnde tidigare Jag kommer att hålla företag med låga jämnliga priser, för när de stannar och konkurrenterna har tagit stora träffar kommer de överlevande att dra nytta av billiga tillgångspriser.
No comments:
Post a Comment